2025年7月10-12日，2025中国汽车论坛在上海嘉定举办。本届论坛主题为“提质向新，智赢未来”，由“闭门峰会、大会论坛、技术领袖峰会、多场主题论坛、N场行业发布、主题参观活动”等15场会议和若干配套活动构成，各场会议围绕汽车行业热点重点话题，探索方向，引领未来。其中，在7月11日下午举办的“主题论坛二：以ESG打开汽车投资新视角”上，花旗银行（中国）有限公司商业银行部主管、董事总经理林海发表精彩演讲。

　　根据中国汽车工业协会的数据显示，今年1至4月我国的汽车销量还是呈双位数的增长，而且汽车出口也保持稳定。我们和很多车企交流，大家一方面希望继续深挖国内市场，但同时都提到必须出海，看来全球出海是绕不过去的坎儿。

　　首先我跟大家介绍一下花旗。

　　花旗在中国的历史可以追溯到1902年，是首家在中国开业的美国银行。2007年4月花旗中国成为第一批在中国注册的本地法人银行的国际银行之一。

　　随着中国企业“走出去”，花旗借助独特的全球网络和领先的金融解决方案，帮助客户在国际市场实现增长并帮助其获取资本。

　　花旗的机构网点遍布全球90多个市场，基本上可以涵盖到现在中资企业想要 “走出去”的地方。我们为近19,000家机构客户提供服务，其中包括85%的财富500强，其中不乏很多著名的汽车厂商、汽车产业链上的企业。

　　2023年，为积极响应监管的号召，花旗中国成立了跨部门的绿色金融工作小组，旨在推动绿色金融业务和举措的发展，积极推动绿色贷款、绿色债券、可持续发展债券等环保和可持续发展产品。

　　花旗中国商业银行部成立于2004年，是花旗中国主要业务分支之一，主要服务最具活力的中国本土企业。过去20多年来，我们有幸见证到中国民营企业崛起，也参与了部分龙头企业逐步走向国际的历程，包括很多大家耳熟能详的汽车产业链的佼佼者。

　　随着越来越多中国企业走向国际市场，为了更好地服务他们，我们为他们配备了全球客户经理，主要是解决语言文化障碍。客户只需要面对国内商行部的全球客户经理，他们会帮助客户连通花旗的全球服务网络，了解各地的市场动态，获取全面的金融服务。

　　产品方面，我们提供全球网银、企业信贷、贸易融资、外汇风险管理以及资本市场融资等全方位金融服务来满足企业不同阶段的金融要求。

　　我们的机构网点遍布全球90多个市场，大家可以在这里面找找你们企业出海的目的地在不在里面。从汽车出海目的地来看，尤其是新能源汽车，基本上拉美、中东、欧洲等多个国家和地区是大家非常感兴趣的出海目的地。花旗商业银行部在这些地方都有当地的团队，也能够更好地服务到企业的出海。

　　中国汽车产业“走出去”的常见挑战，从三个角度：

　　第一，多国家/地区的账户管理。

　　第二，多元化融资。

　　第三，外汇风险管理。

　　挑战一：多国家/地区账户管理。我今天和一家企业交流得知，他们好几年前就在捷克、墨西哥、巴西布局，每个地方都是小语种，现在是财务每天早上人工用excel表把各个地方的资金状况汇总，费时费力，也很容易产生一些人为的错误。其实，花旗强大的网银平台，可以支持企业在多国家和地区的账户开立，同时也能协助企业总部的财务人员高效、安全、实时掌握全球各个分支机构的现金流状况，这是我们的拳头产品，尤其适合现在车企希望高效管理各个分公司的资金。

　　挑战二：多元化融资要考虑企业发展的不同阶段。在企业快速成长的时候，我们可以根据客户的需求提供融资性的产品，包括但不限于纯信用的无抵押贷款或供应链融资。当企业发展到一定阶段，已经到国际拓展的时候，我们会支持从母公司集团授信，提供多币种授信，可以到墨西哥提墨西哥比索，到越南提越南盾，以及海内外的子公司共享额度，这能让企业更加高效地获得银行端的授信支持。当企业发展到更成熟的阶段，我们会和投资银行团队合作，开展境内外协作，提供多元化的融资支持，包括股权、债券的融资。同时，我们也在积极支持绿色贷款、绿色债券、可持续发展债券和可持续发展产品。今天的主题是ESG，我们也看到了和国外的债券股权投资人交流的时候，大家非常重视中资企业在ESG的管理和治理上，如果在这块做得更好，更容易吸引国际投资人的认可。

　　挑战三：外汇风险管理。当企业的运营越来越全球化，会涉及来自全球不同币种的收入、开支。而且现在市场竞争很激烈，企业不希望由于外汇的波动对自身盈利带来较大的负面影响。花旗的外汇风险管理团队可以提供多币种服务，以及衍生品、远期、简单的期权、结构性的产品，还有我们的外汇交易电子平台，这些服务能够帮到企业更有效地进行外汇交易。这些无纸化、系统化的服务也回归到ESG的角度，尽量提高效能。